CONSULENZA E PIANIFICAZIONE FINANZIARIA

EDUCATORE FINANZIARIO

La conoscenza prima di tutto

CHECK-UP DEI TUOI INVESTIMENTI

PER MONITORARNE LO 'STATO DI SALUTE'

PASSAGGIO GENERAZIONALE

PER CONTINUARE A CRESCERE

NON È SOLO DENARO

È IL TUO FUTURO

Ronny Strappazzon - Consulente Finanziario 

Aree geografiche : Feltre - Belluno - Pieve di Cadore - Cortina d'Ampezzo - Alta e Bassa Valsugana


Mi chiamo Ronny e vivo con mia moglie Marta e mia figlia Emma in un paesino di montagna nel Comune di Arsiè in Provincia di Belluno.
Subito dopo il diploma superiore ho svolto il servizio di leva con il Corpo degli Alpini e appena congedato ho trovato lavoro in un esercizio commerciale. Il denaro messo da parte, qualche borsa di studio e un po’ di pianobar mi hanno permesso di iscrivermi e mantenermi all’Università degli Studi di Trento dove, nel 2008, mi sono laureato in Scienze Giuridiche. Ho voluto frequentare questo percorso di Studi perché nella mia famiglia c’era stato una questione legale relativa ad una successione. Questa problematica mi aveva incuriosito e quindi ho deciso di approfondire la tematica attraverso il percorso di studi Universitario. La carriera Forense sarebbe stata una naturale conseguenza ma gli anni necessari per poter avere un reddito adeguato ad essere autonomo rischiavano di diventare troppi.

Tu cosa avresti fatto al mio posto ? Io decisi di cambiare strategia di vita. 

Ho deciso quindi, appena laureato, di cercare lavoro nel settore Bancario. Se dovevo abbandonare la carriera forense era soprattutto per colpa di una non adeguata gestione economica da parte della mia famiglia. Non certo imputabile ai miei genitori. Loro svolgevano attività totalmente diverse e non avevano la cultura finanziaria necessaria per farlo. Non hanno però neanche  mai avuto qualcuno che li accompagnasse nella loro pianificazione economica. Nessuno li aveva consigliati di accantonare denaro sufficiente, quando potevano, per poter appoggiare le aspirazioni mie e di mia sorella. 

Questo è il motivo che mi ha spinto  a cercare prima, e trovare poi, lavoro nel Sistema Bancario  del quale sono entrato a far parte pochi giorni dopo aver concluso quello Universitario. Inizialmente con Unicredit Banca e successivamente con Banca Sella Nord-Est Bovio Calderari dove è iniziata la mia carriera professionale vera e propria partendo dal ruolo di cassiere fino a diventare Vice responsabile di Filiale. Gli anni trascorsi a lavorare a stretto contatto con la clientela e l’esperienza maturata nei diversi ruoli ricoperti all’interno della filiale mi hanno aiutato a creare delle solide basi per la mia attuale attività di professionista specializzato. Ho quindi lasciato il Sistema Bancario per poter essere autonomo nelle decisioni e nei rapporti con i miei clienti sostenendo l’esame per l’iscrizione all’Albo dei Consulenti Finanziari dove sono iscritto dal 2013.

Questo lavoro mi appassiona e mi da ogni giorno importanti soddisfazioni nei rapporti con i miei clienti, nell’essere partecipe attivo nella realizzazione dei loro progetti cercando di non fargli commettere gli errori che in passato ho visto commettere ad altri. E’ per questo che dedico molto tempo alla formazione e all’aggiornamento professionale: per essere sempre pronto a dare risposta alle richieste di chi mi da fiducia, per diventare la loro figura di riferimento in tema di risparmio e di investimenti, in ambito fiscale e previdenziale e nella delicata sfera della protezione del patrimonio familiare.

Ogni persona ha una storia, sogni ed esigenze diverse. Il mio metodo di lavoro ha questo come punto di partenza: costruire con i clienti un percorso finanziario personalizzato con tecniche e strumenti all’avanguardia e percorrerlo per raggiungere serenamente gli obiettivi prefissati. 

I servizi che posso mettere a disposizione

per privati e imprese

Pianificazione finanziaria

Una buona pianificazione nasce dalla comprensione delle esigenze del cliente e della sua famiglia, con particolare attenzione ai progetti futuri. 
I migliori risultati si raggiungono quando le strategie di investimento sono orientate a questo scopo.

Soluzioni di investimento

Per cogliere le nuove opportunità offerte da un mercato in costante evoluzione, bisogna affidarsi a
professionisti di livello mondiale. Trovare le soluzioni adatte alle  esigenze di ciascuno garantisce  un elevato livello di qualità e risparmio fiscale.

Tutela patrimoniale e passaggio generazionale

Proteggere il patrimonio dai rischi finanziari e affrontare con anticipo il passaggio generazionale dei propri beni sta diventando un esigenza primaria.
In entrambi i casi occorrono professionalità, indipendenza e strumenti efficaci per trovare le soluzioni più adatte alla salvaguardia del patrimonio.

Consulenza previdenziale

 In anni di incertezza per il futuro come quelli che stiamo vivendo, diventa importante acquisire la capacità di ragionare a lungo termine e valutare soluzioni di previdenza integrativa.
La serenità per il futuro si costruisce nel presente attraverso strumenti studiati appositamente per garantire, al raggiungimento dell'età pensionabile, un tenore di vita adeguato.

1. Prima di agire bisogna ascoltare

E' fondamentale comprendere esigenze e punto di partenza di ogni cliente
Seneca diceva che non esiste vento favorevole al marinaio che non sa dove andare. Io dico che nessun vento è favorevole per chi non conosce il proprio punto di partenza. Sebbene io possa aver chiari in mente i miei obiettivi, non potrò tracciare una rotta attendibile finchè non conosco il porto da cui sto salpando. Per questo chiedo al mio cliente di illustrarmi la situazione patrimoniale con la massima fiducia e trasparenza, senza nascondermi nulla. Potrò agire al meglio secondo i suoi interessi, tutelandolo e consigliandolo per il meglio.

2. Trovo le migliori soluzioni

e le prospetto al cliente per una scelta consapevole dei propri investimenti
Trovare le migliori soluzioni è una delle cose che preferisco nel mio lavoro. Mi ritengo capace di questo compito e lo svolgo ogni volta con il massimo impegno e nell'interesse del cliente che a me affida i risparmi di una vita. La parte più complessa dell'attività arriva subito dopo, ovvero nello spiegare al cliente i motivi che mi hanno portato a prospettargli alcune soluzioni piuttosto che altre e guidarlo nella scelta autonoma e consapevole. Per questo dedico particolare studio e attenzione alle materie di finanza comportamentale.

3. Monitorare, sorridere, crescere

Dopo aver preso la mira, quello che conta è fare centro
Sappiamo da dove siamo partiti, abbiamo pianificato con cura e messo in atto le migliori strategie per raggiungere il nostro obiettivo, adesso è il momento di controllare che tutto vada secondo i piani, correggendo di volta in volta l'assetto con aggiustamenti tattici. Nei mercati finanziari è facile attraversare delle turbolenze simili ai moti marosi, ma le onde non impediscono alle barche di navigare. Bisogna sorridere e avere fiducia in tutto ciò che si è pianificato. E' questo il modo per lavorare bene, e quando si lavora bene.... i risultati arrivano, sempre.

CHECK-UP  del portafoglio GRATUITO
Una buona pianificazione del  patrimonio parte da due punti fondamentali : rischio e definizione degli obiettivi. 
Siamo consapevoli dei rischi a cui è esposto il nostro patrimonio ? Li abbiamo presi in maniera consapevole ?
Abbiamo ben chiari gli obiettivi che vogliamo perseguire con l'attuale allocazione dei nostri soldi ?  Siamo certi che così come è il nostro patrimonio è investito in maniera tale da raggiungere gli obiettivi prefissati ?
Il rapporto rischio-rendimento è adeguato
al nostro profilo finanziario ed ai nostri obiettivi ?
Fare un check-up del nostro patrimonio è utile per essere ancora più sereni se tutto va secondo i piani o viceversa per essere pronti tempestivamente a curarlo prima che possa essere troppo tardi. 
Affidarsi ad un professionista vi può fa conoscere e capire situazioni a cui non avevate pensato e preso in considerazione. 

Senza alcun impegno scrivetemi e vedremo di rispiondere assieme a tutte quelle domande che sono alla base di una buona pianificazione finanziaria.

"Non è la specie più forte o la più intelligente a sopravvivere ma quella che si adatta meglio al cambiamento."
C. Darwin

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